Aktien vs ETFs Teil 2/2: Warum Einzelaktien langfristig überlegen sind
In Teil 1 sind wir genauer auf Zusammensetzung sowie Vor- und Nachteile von ETFs eingegangen. Doch was passiert, wenn wir ETFs gegen eine Einzelaktienstrategie wie unser InVestitions-Depot Starter laufen lassen?
Eine Einzelaktienstrategie bietet gegenüber ETFs zahlreiche Vorteile, insbesondere in Krisenzeiten oder bei stagnierenden Märkten.
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Aktives Risikomanagement: Anleger können gezielt defensive, antizyklische Unternehmen auswählen, die auch in schwierigen Phasen stabil bleiben oder profitieren. Defensivsektoren wie Gesundheitswesen, Versorger oder Grundnahrungsmittel sind klassische Beispiele.
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Keine Konzentration auf wenige Unternehmen: Mit Einzelaktien kann das Portfolio bewusst diversifiziert werden, ohne von wenigen Großkonzernen abhängig zu sein – Klumpenrisiken werden vermieden.
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Flexibilität bei Marktveränderungen: Während ETFs starr einem Index folgen, können Anleger mit Einzelaktien flexibel auf Marktveränderungen reagieren. Beispielsweise können sie Gewinne realisieren, Verluste begrenzen oder in unterbewertete Unternehmen investieren.
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Fokus auf Qualität: Mit Einzelaktienstrategien können Anleger gezielt in Unternehmen investieren, die solide Fundamentaldaten, ein starkes Geschäftsmodell und langfristiges Wachstumspotenzial haben.
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Zeitlich optimale Käufe: Der Kaufzeitpunkt ist entscheidend. Mit Einzelaktien können Anleger auf günstige Einstiegschancen warten, anstatt blind einem Index zu folgen.
TradingBrothers InVestitions-Depot Starter vs. MSCI World: Ein klarer Vergleich
Die untere Grafik zeigt beeindruckend, wie sich eine aktiv gesteuerte Einzelaktienstrategie, unsere IVD-Starter Einzelaktienstrategie basierend auf 5 Aktienwerten, gegenüber dem passiven MSCI World ETF entwickelt hat. Trotz gleicher Startbedingungen gibt es signifikante Unterschiede, die sowohl die Rendite als auch die Risiken und den Aufwand betreffen.
Der langfristige Blick auf das IVD der TradingBrothers.
Schauen wir uns die Kennzahlen genauer an.
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Zeitlich optimale Käufe: Der Kaufzeitpunkt ist entscheidend. Mit Einzelaktien können Anleger auf günstige Einstiegschancen warten, anstatt blind einem Index zu folgen.
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Rendite-Unterschied: Das IVD-Starter hat das Kapital auf 126.032 EUR vervielfacht, während der MSCI World lediglich 20.291 EUR erreicht hat. Das entspricht einer Rendite pro Jahr von 12,47 % bei Einzelaktien im Vergleich zu 5,23 % beim ETF – mehr als das Dreifache!
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Risikomanagement: Trotz höherer Rendite hatte das IVD-Starter einen geringeren maximalen Rückgang von –42,33 % im Vergleich zu –60,07 % beim MSCI World. Auch die Verlustperiode war beim IVD-Starter mit 3,68 Jahren deutlich kürzer als die 6,72 Jahre des MSCI World.
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Volatilität: Die Volatilität des IVD-Starter liegt mit 16,48 % zwar etwas höher als beim ETF mit 15,79 %, doch dieser zusätzliche Schwung wurde mit einer deutlich besseren Rendite belohnt.
Woher ergeben sich die Unterschiede in der Performance beider Anlagestrategien?
Fazit: ETFs als Ergänzung, nicht als Allheilmittel
ETFs haben ihre Berechtigung vor allem für Einsteiger oder als Teil eines diversifizierten Portfolios. Doch ihre Schwächen, insbesondere in Krisenzeiten, sollten nicht unterschätzt werden. Einzelaktienstrategien bieten die Kontrolle, Flexibilität und Qualität, die für langfristigen Erfolg entscheidend sind. Für erfahrene Anleger, die bereit sind Zeit und Wissen zu investieren, sind Einzelaktien eine überlegene Alternative.
Wer sich noch diversifizierter und sicherer aufstellen möchte, der kann auch zum großen InVestitions-Depot greifen welches wir sogar mit Absicherungen aus dem WWA-Depot kombinieren können.
Wer wissen möchte, wie sich unser großes InVestitions-Depot mit 21 Aktien gegen den MSCI World schlägt, kann sich das Ganze im Video anschauen.
