Kapitalaufbau: Die richtigen Schritte, um Chancen dauerhaft zu nutzen
Inhaltsverzeichnis
- Erfolgreiche Strategien, um den Aktienmarkt NICHT timen zu müssen
- Der Schaden von schlechtem Market-Timing
- Was passiert, wenn Du die besten Handelstage verpasst?
- Investiert bleiben lohnt sich
- ETFs als Lösung für langfristige Anleger: Der MSCI World
- 8 TB-Tipps für erfolgreiches Investieren
Erfolgreiche Strategien, um den Aktienmarkt NICHT timen zu müssen
Den Aktienmarkt optimal zu timen, ist eine reizvolle Vorstellung für viele Anleger. Doch selbst für erfahrene Investmentprofis ist es nahezu unmöglich, die wöchentlichen oder täglichen Marktschwankungen, plötzlichen Branchenrotationen und sich rasch ändernden Anlegerstimmungen präzise vorherzusagen. Die naive Vorstellung, einfach „am Hoch“ zu verkaufen und „am Tief“ zu kaufen, führt oft in der Realität zu enttäuschenden Ergebnissen. Die Wahrscheinlichkeit, den perfekten Ein- und Ausstieg zu treffen, liegt im Bereich eines Lottogewinns. Das macht aber nichts, denn für erfolgreiches Investieren ist perfektes Timing nicht entscheidend.
Der konstante Nachrichtenstrom mit willkürlichen Preisreaktionen, kann Anleger zwischen Verzweiflung und Euphorie schwanken lassen. Depotschwankungen emotionalisieren uns Anleger und können impulsive Entscheidungen provozieren. Besonders für langfristige Investoren, die intensiv das tägliche Marktgeschehen verfolgen, stellt dieses Auf und Ab eine echte Herausforderung dar.
Es sind die Emotionen, die dazu führen, dass Anleger am Markt mit ungünstigen Entscheidungen agieren: Sie kaufen teuer und verkaufen zu günstig – genau das Gegenteil von dem, was sie eigentlich beabsichtigen.
Der Schaden von schlechtem Market-Timing
Schlechtes Market-Timing kann erhebliche finanzielle Schäden verursachen. Datenanalysen belegen eindrucksvoll die Risiken, an manchen Tagen nicht investiert zu bleiben. Eine Studie von Fidelity zeigt, dass das Verpassen der 5 besten Handelstage des S&P 500 in den letzten 40 Jahren die Gesamtrendite bereits um 37 % reduziert. Dies verdeutlicht, wie entscheidend es ist, kontinuierlich investiert zu bleiben und die besten Tage mitzunehmen.
Was passiert, wenn Du die besten Handelstage verpasst?
Die Grafik veranschaulicht, wie sich eine Investition von 10.000 US-Dollar im S&P 500 vom 1. Januar 1988 bis zum 31. Dezember 2023 entwickelt hätte – im Vergleich zu den Szenarien, in denen die besten 5, 10, 30 oder 50 Tage Handelstage verpasst worden wären:
- Seit 1988 ALLE TAGE investiert: Das Kapital hätte sich auf 417.995 US-Dollar vervielfacht.
- Die ,,nur" 5 besten Handelstage wurden verpasst: Die Rendite sinkt um dramatische 37 % auf 264.006 US-Dollar.
- Die 10 besten Handelstage wurden verpasst: Die Rendite wird mehr als halbiert auf 191.498 US-Dollar.
- Die 30 besten Handelstage wurden verpasst: Ein Rückgang von 83 % auf 71.035 US-Dollar.
- Die 50 besten Handelstage wurden verpasst: Die Rendite fällt um 92 % auf 31.928 US-Dollar.
Die Studie zeigt klar: Wer die besten Tage verpasst, reduziert sein Kapital drastisch. Obwohl man mit „ALLE TAGE investiert“ auch die schlechten Tage und alle Krisenzeiten voll miterlebt, ist der Effekt der herausragenden Tage auf das langfristige Wachstum erheblich. Dies unterstreicht die Bedeutung eines konstanten, langfristigen Investment-Konzepts, auch in unsicheren Zeiten.
Investiert bleiben lohnt sich
Wäre ein Anleger während des gesamten Zeitraums investiert geblieben, hätte sich das eingesetzte Kapital vervielfacht. Die besten Tage im Voraus zu identifizieren, ist praktisch unmöglich. Daher ist es ratsam, langfristig und diversifiziert investiert zu sein.
Bei TradingBrothers setzen wir auf temporäre Absicherungen in kritischen Marktphasen (siehe unser IVD-Konzept), um Kapital zu schützen, ohne dabei den Markt komplett zu verlassen. Diese Absicherungen funktionieren wie eine Versicherung und treten nur in besonders riskanten Phasen in Kraft, um die langfristige Wertentwicklung zu stabilisieren.
Diversifikation als Lösung für langfristige Anleger: Das TB-Investitions-Konzept
Für Anleger, die von globalem Wachstum profitieren möchten, scheint der MSCI World ETF eine einfache Möglichkeit zu bieten. Dieser ETF umfasst über 1.500 Unternehmen aus verschiedenen Branchen und Ländern und bietet dadurch eine breite, internationale Streuung.
Mit einem solchen World-ETF können Anleger an den Entwicklungen führender Industrienationen teilhaben, ohne auf einzelne Aktien setzen oder den Markt aktiv timen zu müssen. Die Zusammensetzung solcher ETFs wird regelmäßig angepasst, sodass stets die stärksten Unternehmen abgebildet und neue Marktführer automatisch integriert werden. Dadurch lässt sich das Risiko einzelner Unternehmen reduzieren und eine stabilere Wertentwicklung im Einklang mit der globalen Wirtschaftsentwicklung erzielen. Die durchschnittliche Rendite liegt bei etwa 6–8 % pro Jahr.
Langfristig im Markt investiert zu bleiben und das Kapital so breit wie möglich zu streuen, klingt gerade für unbedarfte Anleger sehr verlockend. Doch reicht dies aus, um Krisen ausreichend abzufedern und vom Wachstum der globalen Wirtschaft wirklich clever profitieren zu können? Nein!
Mach es besser als die allgemeinen ETFs!
ETFs sind einfach, bergen aber auch Nachteile, die von ETF-Fans gerne ignoriert werden. Das direkte Investment in Aktien ist nicht nur kostengünstiger, sondern bietet auch weitere Vorteile, die wir Dir noch näherbringen werden. Vorweg: einige Erfahrungen aus unserem Leben als Profi-Investoren, die keine ETFs kaufen würden.
9 TB-Tipps für erfolgreiches Investieren
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Schwankungen sind normal: In späten Phasen eines Bullenmarktes nehmen die Schwankungen (Volatilität) zu – ein typisches Signal für mögliche Korrekturen.
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Geduld zahlt sich aus: Anleger, die in fallenden Märkten aus Angst verkaufen, schneiden meist schlechter ab als jene, die ihre „guten“ Positionen halten.
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Stabilität als Krisenvorsorge: Zur Vorbereitung auf schwierige Phasen bieten stabile, solide Unternehmen ein verlässliches Fundament.
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Diversifikation: Diese hochwertigen Unternehmen sollten aus mindestens 15, besser 20 Aktien bestehen, idealerweise aus unterschiedlichen Branchen, die untereinander möglichst wenig korrelieren.
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Timing bei „High-Flyern“: In der späten Bullenmarkt-Phase meiden wir „High-Flyer“-Aktien und steigen erst im fortgeschrittenen Bärenmarkt in solche hochvolatilen Aktien wieder ein.
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Immer investiert bleiben: Das Verpassen der besten Tage kann erhebliche Einbußen in der Wertentwicklung verursachen. Wir bleiben daher kontinuierlich im Markt. Die wichtigsten Handelstage für eine angemessene Performance treten tendenziell kurz vor, während oder in der Endphase kritischer Marktphasen auf.
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Absicherungen für Krisenzeiten: In kritischen Marktphasen setzen wir auf temporäre Absicherungen, um investiert zu bleiben und gleichzeitig Risiken zu minimieren.
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Bargeldrisiko nicht unterschätzen: Auch Bargeld birgt Risiken, da die Inflation die Kaufkraft mindern kann.
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Aktien und Gold kombinieren: Die Mischung aus guten Aktien und Gold ist ein bewährter Schutz gegen Kaufkraftverluste. Wir wollen unser Vermögen schützen, indem wir die relative Kaufkraft erhalten – unter Berücksichtigung von Inflation, Teuerung oder auch Deflation.
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